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Thread: 黄金/外汇入门教程及疑问解答2

  1. #1
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    Default 黄金/外汇入门教程及疑问解答2

    8 听说现货仓单要比股票灵活,同时比期货的风险要小,真的是这样吗?

    现货仓单可以做空,而且是t+0,看起来的确比股票更加灵活。同时,现货仓单每天的波动又极为有限,所以看起来似乎要比期货风险小。但是,现货仓单和股票、期货、保证金等金融品种相比却存在一个致命的缺点,即,现货仓单不受监管。在现货仓单市场,并没有证监会、银监会等部门的监管,所以,很多现货公司会出现挪用客户资金另作他用的情况。一旦出现客户挤兑提款或者公司挪用资金投资失败,就可能出现卷包烩的情况。

    与此相反,其它投资品种均受到严格的监管。香港灏天金融集团的外汇/黄金保证金业务也受到香港证监会和金银业贸易场的监管。香港证监会规定,这类公司持牌需要交付3000万港币的质押金给证监会,然后随着客户资金的增加,这笔质押金也同步增加。随着客户资金的减少,质押金也同步减少,但最低不得低于3000万港币。也就是说,客户开户后的资金实际上是存放到香港证监会监管下的指定账户中。所以,即便出现灏天集团破产倒闭这种极端事件,只要香港政府还在,客户的资金就永远受到保障,而不会像现货公司那样出现挪用的现象。

    灏天集团在香港证监会的牌照号:agk862。在金银业贸易场的牌照号:191。客户可以要求各公司员工帮您查阅具体情况。

    9 银行中也有外汇和黄金交易,和保证金一样吗?

    银行中的外汇交易叫做外汇实盘交易,其实质和股票相似,只不过交易品种不同而已。假设您有亲戚在美国,并且手头有一笔美元存款,而目前美元又在不断贬值,那么,为了使这笔资金保值您选择买入欧元。这时候,在您账户中原来的美元存款就变成了欧元。如果日后欧元上涨,您卖出欧元买回美元,这样就做到了盈利保值。

    和保证金相比,一方面,外汇实盘不存在杠杆放大,所以只能一分钱一分货的进行交易。另一方面,外汇实盘也不可以做空。如上面的例子,您的本金是美元,所以美元下跌的时候您可以通过买入其它非美元货币而获利。但是如果美元保持上涨呢,这个时候您就无法实现获利了。因为您如果在美元上涨的时候卖出美元实际上是一种损失,因为其它非美货币兑美元都在下跌。而且,外汇实盘点差要比保证金大很多,直盘30点,交叉盘60-90点。而保证金只有13点。

    此外,银行中的黄金交易叫做纸黄金交易,其本质和外汇实盘、股票差不多,也是交易品种不同。但是,纸黄金还有一点不同,即,纸黄金是没有实物的。不像外汇交易真的有各国家货币或者股票真的有某企业的股权证明。纸黄金规定,交易者不能提取实物,原因就是如此。所以,纸黄金只是一个数字游戏而已,客户所下的单子并没有一个真正的市场接收。

    同样,纸黄金也没有以小搏大和做空机制。而黄金保证金所交易的伦敦黄金,在您补足全款后是可以进行实物交割的。

    另外一个黄金品种叫做高塞尔黄金,是由中国造币总公司制作的金砖。不过投资起点很大,而且不易储藏。所以并不是很普及。
    交易是1 件慎重的事情~~~

  2. #2
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    10 在网上经常能够看到一些欧美的保证金经纪公司,而且他们的点差很小,这样的公司是否存在安全隐患?

    的确,很多欧美公司通过互联网大肆宣传并招揽客户,给出的条件也非常优厚,有的点差仅仅1-2个,开户金额最低达到10美元,杠杆可以放大到500倍。当然,这样的条件吸引了很大一部分交易者,但同时,也有不少交易者存在疑问:“这样低的点差公司靠什么赚钱呢?”。这是最基本的问题,任何一个公司都是以盈利为目的的,而这种条件很明显根本无法支付这种跨国金融集团的日常开支。因为经纪商交易还要通过银行或者交易所,银行和交易所也要靠点差盈利,那这么少的点差又怎么可能养活这么多的机构呢?

    实际上,这种欧美公司很大一部分是对赌公司。有趣的是,对赌这种情况在国外是合法的。不过,对赌行为却造成了利益上的不统一,比如,在欧元/美元1.3820的价位上,有50人想买,同时有30人想卖,那么,公司首先会进行对冲,即,将30人的买单和30人的卖单互相配对撮合成交。那么还余下20人的买单呢,正常的做法是去市场上寻找另外20人的卖单,即,公司将20人的买单完全放给市场,去找相应的对手撮合成交。但对赌则是公司接下剩余20人的买单,自己成为了卖家。而这样做的结果,如果欧元/美元自1.3820下跌,那么20人的买单会赔钱,而这些钱就赔给了公司。相反,如果欧元/美元自1.3820上涨,这20人的买单会赚钱,而公司就会赔钱。这就是利益上的不统一,谁都希望自己赚钱,公司也不例外。所以,对赌公司为了保障自己盈利,往往会在操作平台上做手脚,比如重大数据的时候无法登陆平台、原本没到这个价格却按这个价格成交、赚钱的单子无法平仓亏钱的单子却很容易成交等等。究其根本,就在于对赌公司通过种种不公平的方法造成交易者操作上的亏损,从而自己盈利。

    正因如此,网络上的经纪商不会提供给交易者详细、系统的培训,原因很简单,如果交易者都学会赚钱,那公司岂不要赔钱?

    另一方面,欧美很多保证金公司在内陆的广告往往带有迷惑色彩。比如,业界知名的经纪商——美国瑞富集团,当时瑞富在业内实力排名第一,而且在美国纳斯达克上市后股价一路飙升。但后来因为其ceo的财务丑闻而宣告破产。但这并不是关键。关键在于开发大陆业务的rcm108公司是瑞富集团下属一个子公司,其注册地在英属百慕大群岛。这属于“离岸金融中心”,在这里注册完全不需要审核、验资等手续,公司只需要交付很少的费用即可。所以,rcm108完全不受监管,但开发业务的时候却又打着总公司的旗号,客户从美国nfa也确实可以查到瑞富受监管的证明。在瑞富宣布破产之后,瑞富美国本土公司的客户资金全部获得赔付,而内陆的客户截至现在也没有完全拿回自己的资金。(瑞富申请破产为2005年10月17日)

    纵观世界各国的金融监管体制,美国最开放;欧洲最保守;而香港因为历史文化的传承又借鉴了巴林银行破产案的教训,属于金融监管力度最严格的地区。而且,香港毕竟属于中国领土,法律比较适用于内陆。
    交易是1 件慎重的事情~~~

  3. #3
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    银行中的黄金交易叫做纸黄金交易,其本质和外汇实盘、股票差不多,也是交易品种不同。但是,纸黄金还 有一点不同,即,纸黄金是没有实物的。不像外汇交易真的有各国家货币或者股票真的有某企业的股权证明。纸黄 金规定,交易者不能提取实物,原因就是如此。所以,纸黄金只是一个数字游戏而已,客户所下的单子并没有一个 真正的市场接收。

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